CySEC nałożył €740,000 kary na operatora 1Markets za liczne naruszenia
Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) nałożyła na Exelcius Prime Ltd, operatora marki 1Market, karę w wysokości 740 000 euro za szereg naruszeń regulacyjnych, w tym brak odpowiednich środków ochrony klientów oraz oferowanie usług bez wymaganej autoryzacji.
Kluczowe informacje:
- Kara 740 000 euro to jedna z najwyższych nałożonych przez CySEC w ostatnim czasie.
- Exelcius Prime naruszył przepisy dotyczące ochrony klientów, co skutkowało wysokimi grzywnami.
- Operator 1Market jest obecnie poddawany badaniu w związku z dobrowolnym zrzeczeniem się autoryzacji.
- W 2023 roku CySEC nałożył kary o łącznej wartości 2,2 miliona euro na firmy finansowe.
Liczne naruszenia w Exelcius Prime
Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC) ukarała Exelcius Prime Ltd, operatora platformy handlowej 1Markets, karą w wysokości €740,000. Decyzja CySEC dotyczyła licznych naruszeń regulacyjnych, które obejmowały m.in. świadczenie nieautoryzowanych usług, niewystarczające środki ochrony klientów oraz liczne braki w zarządzaniu organizacyjnym.
CySEC zidentyfikował aż dziewięć różnych naruszeń w działalności Exelcius Prime. Najwyższa kara, w wysokości €240,000, została nałożona za poważne braki organizacyjne, w tym za nieprawidłowości w procedurach zgodności, procesach przeglądu produktów oraz zarządzaniu ryzykiem związanym z outsourcingiem. Kolejne €120,000 dotyczyło niewystarczającego zarządzania konfliktami interesów między pracownikami a klientami, co mogło prowadzić do poważnych strat dla inwestorów.
CySEC nałożył również karę €110,000 za niewłaściwe działania, które nie były w najlepszym interesie klientów. Firma była również winna wprowadzania klientów w błąd poprzez niejasne lub mylące informacje, co skutkowało kolejną grzywną w wysokości €100,000.
Pełna lista naruszeń:
- €240,000: Słaba organizacja, w tym nieprawidłowe procedury zgodności, brak przeglądu produktów oraz zarządzanie ryzykiem związanym z outsourcingiem.
- €120,000: Niewłaściwe zarządzanie konfliktami interesów między pracownikami a klientami.
- €110,000: Niedziałanie w najlepszym interesie klientów.
- €100,000: Przekazywanie klientom niejasnych lub wprowadzających w błąd informacji.
- €60,000: Problemy z zaangażowaniem członków zarządu oraz braki w kolektywnym doświadczeniu na poziomie dyrektorskim.
- €45,000: Świadczenie doradztwa inwestycyjnego bez odpowiedniej autoryzacji.
- €25,000: Brak odpowiedniej oceny, czy oferowane produkty są odpowiednie dla klientów.
- €20,000: Niedostateczna ocena, czy oferowane usługi są odpowiednie dla klientów.
- €20,000: Otwarcie oddziału w Czechach bez pełnego ujawnienia wymaganych informacji CySEC.
Braki w zarządzaniu i nieautoryzowane usługi
Dodatkowe sankcje nałożone przez CySEC obejmowały €60,000 za niedostateczne zaangażowanie członków zarządu oraz brak kolektywnego doświadczenia na poziomie dyrektorskim. Co więcej, Exelcius Prime świadczył usługi doradztwa inwestycyjnego bez odpowiedniej autoryzacji, co zostało ukarane grzywną w wysokości €45,000. CySEC zauważył również, że firma nie przeprowadzała odpowiednich ocen, czy oferowane produkty są odpowiednie dla klientów, co skutkowało dalszymi karami.
Warto podkreślić, że Exelcius Prime Ltd, posiadający licencję CySEC od 2018 roku, jest obecnie w trakcie dobrowolnego zrzeczenia się tej autoryzacji. Ponadto, domeny 1Market oraz strona exelciusprime.com są obecnie niedostępne, co może wskazywać na zakończenie działalności przez firmę.
Rosnące kary od CySEC
Kara nałożona na Exelcius Prime stanowi znaczącą część całkowitych grzywien w wysokości €2.2 miliona, jakie CySEC nałożył w 2023 roku na firmy finansowe. Ostatnie działania regulatora wskazują na wzrastającą surowość w egzekwowaniu przepisów, co zbliża CySEC do podejścia stosowanego przez innych regulatorów w Europie.
