Jak zostać klientem doświadczonym?
Zgodnie z regulacjami przyjętymi przez KNF, polscy inwestorzy na rynku Forex/CFD mogą ubiegać się o status klienta detalicznego doświadczonego. Jakie wymagania należy spełnić by go uzyskać? Okazuje się, że nie jest to tak wymagające jak mogłoby się wydawać.
Klient doświadczony jest wyższym poziomem klienta detalicznego. Zostanie nim wiąże się z dużą korzyścią – dźwignią 1:100, dla kategorii takich jak:
- główne pary walutowe: EUR/USD, GBP/USD, EUR/GBP, itd. itp,
- złoto: XAU/USD,
- indeksy giełdowe: DAX, DJIA, CAC40, FTSE, SP500, Nikkei 225, NASDAQ, NASDAQ 100, ASX 200, EURO STOXX 50.
Ponadto klienta doświadczonego wciąż dotyczy ochrona przed wygenerowaniem ujemnego salda. Jego status jest przyznawany na czas nieokreślony, chociaż można go stracić, jeżeli przestaniemy spełniać warunki dotyczące otwarć transakcji lub utracimy certyfikat.
By zostać klientem doświadczonym i zyskać dostęp do wyższego lewarowania trzeba spełnić kilka wymagań.
Po pierwsze historia transakcji
Trzeba spełnić jeden z poniższych punktów:
- przeprowadzić w ciągu roku minimum 50 transakcji otwarcia na kwartał, o wartości nominalnej co najmniej 10 000 euro każda. Wyjaśniamy – wartość nominalna oznacza, że jest to kwota po zastosowaniu lewarowania. To oznacza, że aby wykonać jedną taką transakcję wystarczy (w przypadku stosowania dźwigni 1:30) depozyt zabezpieczający w wysokości 333 euro czyli około 1450 złotych według aktualnego kursu. Jeśli handlowalibyśmy na parze EUR/USD, to do spełnienia warunku musielibyśmy otworzyć w ciągu roku 50 transkacji po 0,1 lota.
- przeprowadzić w ciągu roku przynajmniej 10 transakcji na kwartał o wartości nominalnej co najmniej 50 000 euro każda. W tym przypadku pieniądze jakie musimy posiadać jako zabezpieczenie transakcji (przy handlu z dźwignią 1:30), to około 7200 zł. Na przykładzie pary EUR/USD będzie to 10 transakcji po 0,5 lota.
- przeprowadzić w ciągu roku transakcje o łącznej nominalnej kwocie 2 mln euro, przy minimum 40 transakcjach na kwartał.
Po drugie szkolenia lub wiedza
Warunek dotyczący szkoleń jest bardziej enigmatyczny. Będziemy rozwijać jego wątek wraz z klarowaniem się sytuacji. Wiadomo, że KNF wymaga przejścia 50 godzinnego szkolenia w zakresie instrumentów pochodnych, popartego odpowiednim testem wiedzy i certyfikatem. Szczegóły wciąż nie są dokładnie znane.
Szkolenia nie są wymagane pod warunkiem, że posiada się już uprawnienia zawodowe poparte jednym z poniższych dokumentów:
- Doradcy Inwestycyjnego,
- Maklera Papierów Wartościowych,
- Chartered Financial Analyst,
- Financial Risk Manager,
- Professional Risk Manager,
- ACI Dealing Certificate,
- ACI Diploma.
Jeżeli nie odbyliśmy szkoleń, ani nie mamy żadnego certyfikatu, wciąż nie wszystko stracone. W przypadku jeśli pracujemy przynajmniej rok w miejscu, w którym musimy mieć wiedzę o branży CFD, to także wystarczy by zyskać status klienta doświadczonego. Wystarczy posiadać jakikolwiek rodzaj umowy, na podstawie której jesteśmy zatrudnieni.
