“I żyli długo i szczęśliwie… z inwestycji w krypto” – CFTC ostrzega przed walentynkowym scamem
Komisja CFTC ostrzegła internautów przed oszustwami związanymi z kryptowalutami i rynkiem forex. Chodzi o dość szczególny przypadek, w którym złodzieje, by wyłudzić pieniądze od ofiary, wplątują ją… w internetowy romans.
„Pig Butchering”, czyli przekręt na romans z internetu
Omawiany przez CFTC scam znany jest jako “Sha Zhu Pan” lub “pig butchering” (z ang. ubój świń). Teoretycznie, jak większość oszustw związanych z kryptowalutami lub rynkiem forex, powinien być stosunkowo łatwy do rozpoznania. Często jednak ofiara jest mądra dopiero po szkodzie, ponieważ złodzieje wykorzystują jej desperację i pragnienie znalezienia partnera w internecie.
Na początku, cel oszustów otrzymuje wiadomości od atrakcyjnej kobiety/mężczyzny, która nie tylko pociąga go fizycznie, ale i wzbudza zaufanie z uwagi na swój wysoki status społeczny. Wszystko uwiarygadnia rozbudowany profil na portalu randkowym/społecznościowym, zawierający zdjęcia dokumentujące codzienne życie internetowego partnera.
Następnie, scammer wprowadza w życie pierwszy etap planu i przez długie tygodnie lub nawet miesiące, zdobywa zaufanie ofiary. Wspomina o swoich inwestycjach na rynkach finansowych, jednak fakt ten zostaje przeoczony, gdyż przeważnie, rozmowy prowadzone są normalnie. Sprawia wrażenie zwykłego człowieka, który dodatkowo interesuje się kryptowalutami czy rynkiem FX – odwrotnie niż w przypadku klasycznych oszustw, gdzie inwestycje są jedynym tematem rozmów.
Wirtualna “walentynka” dzieli się z ofiarą przemyśleniami, wysyła zdjęcia czy planuje przyszłe spotkanie. Wszystko po to, by ta uwierzyła, że buduje z kimś prawdziwą relację.
Najczęściej, oszust twierdzi, że osiąga spore zyski na rynkach dzięki poufnym informacjom
Wspomniany “wysoki status społeczny” internetowego partnera ma kluczowe znaczenie, ponieważ ten w pewnym momencie rozwinie wątek inwestycyjny i zdradzi ofierze, że osiąga zyski na rynkach finansowych dzięki informacjom insiderskim, które zdobył np. pracując jako trader w większym funduszu.
Kiedy oszustwo przechodzi w decydującą fazę, ofiara dostaje propozycję inwestowania w pary walutowe czy kryptowaluty. W tym pierwszym przypadku, jest zachęcana do wpłacenia pieniędzy (początkowo niewielkich) na platformy tradingowe, które następnie są manipulowane tak, by dawały złudzenie osiągania zysków, co tylko zachęca ją do zwiększenia swojego wkładu. W drugim – będzie miała kupić wirtualne aktywa, które następnie przetransferuje na fałszywą platformę handlową lub do portfela złodzieja.
Na początku, osoba oszukiwana może być w stanie dokonać wypłaty, co uwiarygodni szemrane platformy. Niekiedy w inwestycje zaangażuje się też jej internetowy “partner”, co tylko utwierdzi ją w przekonaniu, że razem, jako para, inwestują w swoją przyszłość.
Wszystko skończy się, gdy ofiara zyska pewność, że została oszukana i spróbuje się wycofać. Wówczas, kontakt niedoszłą narzeczoną/narzeczonym urwie się z dnia na dzień, a jego profile w social mediach znikną.
W 2023 roku, „Pig Butchering” pozwolił przestępcom wyłudzić ponad 3.5 miliarda dolarów
Jak mówiła przedstawicielka CFTC – Melanie Devoe:
Finansowe oszustwa mogą zdarzyć się kiedykolwiek, ale walentynki są idealną okazją by przypomnieć ludziom, że aplikacje randkowe, komunikatory i social media mogą służyć jako platformy dla scamów i nieuczciwej działalności.
“Pig Butcheringiem” najczęściej zajmują się działające poza USA organizacje przestępcze. Chociaż może wydawać się, że tego typu działania powinny być raczej mało skuteczne, to dla gangsterów bardzo dochodowy biznes – ci, według CFTC, dzięki oszustwom matrymonialnym w 2023 roku zdołali wyłudzić ponad 3.5 miliarda dolarów.
