1 049 412 funtów kary dla Interactive Brokers
Brytyjski regulator Financial Conduct Authority (FCA) poinformował, że nałożył karę pieniężną na Interactive Brokers (IBUK) o wysokości 1,049,412 funtów za braki w systemach potransakcyjnych i w związku z brakiem kontroli nad podejrzanymi transakcjami w okresie od lutego 2014 roku do lutego 2015 roku.
IBUK jest brokerem internetowym z siedzibą w Londynie który oferuje transakcje na wielu instrumentach finansowych (m.in. kontrakty CFD) klientom z całego świata, oprócz tego oferuje również inne usługi w imieniu firm z całej grupy Interactive Brokers Group.
Broker przekazał sprawy odpowiedzialne za monitoring posprzedażowy innej firmie z grupy Interactive Brokers Group, z siedzibą w USA. IBUK nie zdołał jednak dopilnować projektowania i kalibracji tych systemów ani sprawdzić ich działania, przez co nie był w stanie odpowiednio namierzać nadużyć swoich klientów. Nie był również w stanie utrzymać skutecznego nadzoru nad działaniami zespołu z USA, a dokładniej nie przeprowadzał odpowiednich kontroli jakości, nie monitorował przeglądu sprawozdań, nie zapewnił również odpowiedniego przeszkolenia personelowi, który dokonywał tych przekładów.
Summa summarum, zwiększyło to znacznie ryzyko, że IBUK nie przekaże zgłoszeń o podejrzanych transakcjach (STR) do FCA. Przed otrzymaniem powiadomienia od regulatora, czyli w trakcie podanego okresu, nie przekazał żadnych zgłoszeń STR w związku z wykorzystywaniem poufnych informacji, mimo iż regulator ustalił, że były trzy okazje w których klienci mogli dopuszczać się tego procederu.
Firmy sÄ… zobowiÄ…zane do zgÅ‚aszania podejrzanych zachowaÅ„ oraz majÄ… obowiÄ…zek dopilnowania, aby ich systemy nie byÅ‚y wykorzystywane do celów przestÄ™pstw finansowych. Systemy IBUK byÅ‚y nieskuteczne wobec potencjalnie podejrzanych transakcji; spadÅ‚y one poniżej odpowiednich standardów oraz naraziÅ‚y klientów oraz rynek na ryzyko. FCA bÄ™dzie nadal egzekwować speÅ‚nianie standardów przez brokerów, aby zapewnić prawidÅ‚owe funkcjonowanie rynku. – powiedziaÅ‚ Mark Steward z FCA.
