Czy rok 2021 będzie rekordowy pod względem kar regulacyjnych?
Zdaniem prawników 2021 rok może być rekordowym pod kÄ…tem kar regulacyjnych. Eksperci spodziewajÄ… siÄ™, że najwiÄ™ksze grzywny zostanÄ… naÅ‚ożone za Å‚amanie zasad AML.Â
Naruszenie przepisów związanych z AML, czyli przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy, było przyczyną nałożenia kar na łączną kwotę ponad 200 mln USD w przeciągu 2 ostatnich miesięcy. Prawnicy jednej z najlepszych amerykańskich kancelarii, Katten Muchin Rosenman, uważają że to dopiero początek. W opublikowanym przez siebie raporcie zwracają uwagę, że w tej chwili jest najlepszy czas dla firm, na zweryfikowanie swojej zgodność z zasadami AML. Później może być już za późno.
PrzykÅ‚adem dziaÅ‚aÅ„ podejmowanych przez organy nadzorcze jest niedawna kara w wysokoÅ›ci 12,5 mln USD. NaÅ‚ożona na spółkÄ™ Å‚amiÄ…ca przepisy AML, przez Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), zostaÅ‚a uzupeÅ‚niona grzywnÄ… od Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Drugi z regulatorów zwróciÅ‚ uwagÄ™ na niezÅ‚ożenie raportów o podejrzanych dziaÅ‚aniach i transakcjach walutowych oraz za brak odpowiednich procedur. W tym przypadku kara okazaÅ‚a siÄ™ dużo bardziej dotkliwa i siÄ™gnęła 390 mln USD.Â
Organy regulacyjne zacieśniają nadzór
W tym roku przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, znalazły się pod szczególną uwagą Kongresu Stanów Zjednoczonych. Specjalna ustawa wprowadziła nowe zasady nakazujące stworzenia federalnej bazy danych rzeczywistych beneficjentów oraz rozszerzając zasięg ustawy o tajemnicy bankowej z 1970 r. na kolejne branże, takie jak handlarze antykami i sprzedawcy wirtualnych aktywów. Zasady zaczynają obowiązywać od roku fiskalnego 2021.
Obowiązek monitorowania podejrzanych transakcji i raportowania o potencjalnych przypadkach prania pieniędzy spoczywa nie tylko na bankach i instytucjach finansowych. To jednak one pozostają wciąż głównym odpowiedzialnym naruszeń. W minionym roku, organy regulacyjne Stanów Zjednoczonych ukarały banki grzywnami na łączną kwotę 10 mld USD.