ASIC zmusza australijskich brokerów do segregacji środków klientów
W Australii wchodzÄ… aktualnie nowe przepisy dotyczÄ…ce ochrony konsumenta dla licencjobiorców usÅ‚ug finansowych dziaÅ‚ajÄ…cych w obrocie pozagieÅ‚dowym. Australian Securities & Investments Commission (ASIC) wydaÅ‚o komunikat dotyczÄ…cy wytycznych dla podmiotów objÄ™tych nowymi regulacjami.  Wraz z poczÄ…tkiem kwietnia 2018 roku rozpoczęły siÄ™ zmiany w ustawie skarbowej i rozporzÄ…dzeniach korporacyjnych. W wyniku tych reform, okolicznoÅ›ci, w których licencjobiorca może wykorzystywać pochodne pieniÄ™dzy klientów, zostaÅ‚y znacznie ograniczone. Innymi sÅ‚owy regulator mocno skupiÅ‚ siÄ™ na oddzieleniu pieniÄ™dzy klientów od pieniÄ™dzy brokera, czyli naÅ‚ożyÅ‚ obowiÄ…zkowÄ…Â
Pochodne pieniędzy klienta są rozumiane jako takie, które:
- zostały zapłacone licencjobiorcy w związku z wykonywaniem transakcji lub usług finansowych, albo
- dotyczą usług pochodnych lub finansowych świadczonych na rzecz osoby, która jest klientem detalicznym bez względu na poziom zaawansowania w handlu
Nowe zasady przewidują, że licencjobiorca nie może użyć pochodnych pieniędzy klienta detalicznego z jego rachunku, aby wywiązać się z jakichkolwiek zobowiązań finansowych, chyba że:
- zostały lub zostaną one rozliczone za pośrednictwem uprawnionego mechanizmu rozliczeniowego i rozrachunkowego, albo
- licencjobiorca poniósł już zobowiązanie związane z instrumentem pochodnym zgodne z regułami jego działania
Dodatkowo licencjobiorca nie może polegać na ustnych lub pisemnych poleceniach klientów dotyczących korzystania z pochodnych ich pieniędzy:
- jako kapitału własnego lub obrotowego
- w celu spełnienia zobowiązań zaciągniętych przez licencjobiorcę w inny sposób niż w imieniu klienta
- w celu zawarcia lub wywiązania się z zobowiązań wynikających z transakcji polegających na zabezpieczeniu, przeciwdziałaniu lub wyrównania ryzyka związanego z transakcją
Reformy nakładają również nowe wymagania dotyczące przesyłania sprawozdań przez licencjobiorców usług finansowych działających w obrocie pozagiełdowym. Komisarz ASIC, Cathie Armor zauważyła, że ​​nowe zasady mają na celu wzmocnienie ochrony pochodnych pieniędzy klientów detalicznych i zwiększenie zaufania inwestorów do australijskiego systemu finansowego:
ASIC na bieżąco współpracuje z branżą i jesteśmy pewni, że minął wystarczająco długi okres przejściowy, aby zagwarantować, że licencjobiorcy usług finansowych w obrocie pozagiełdowym są świadomi nowego systemu i nowych obowiązków. Od 4 kwietnia 2018 roku zakładamy, że te podmioty zapoznały się i przygotowały do działania w nowym systemie.
