Gru 01

BaFIN ujednolica warunki ochrony przed ujemnym saldem

Niemiecki regulator już w sierpniu wprowadził obowiązkową ochronę przed ujemnym saldem jako wymóg dla wszystkich brokerów działających na niemieckim rynku. Jak się jednak okazuje, nie wszyscy brokerzy odpowiednio zinterpretowali wymagania, próbując obejść nowe wytyczne. Tym razem BaFIN opublikował komunikat z bardzo konkretną listą wytycznych obowiązujących brokerów działających na niemieckim rynku detalicznym.

Regulator postanowił ponownie prześwietlić nadzorowanych przez siebie brokerów pod kątem sierpniowych zmian. Jak się okazuje często firmy brokerskie warunkowały ochronę przed ujemnym saldem dodatkowymi wymaganiami, które musiał spełnić trader, by móc skorzystać z ochrony.

Tym razem lista wytycznych została sprecyzowana:

Wszyscy klienci muszą być traktowani na równi, a broker nie może warunkować przyznania ochrony przed debetem w zależności od np. wartości depozytu czy rodzaju rachunku.
Firmy brokerskie mają obowiązek doprecyzować swoje regulaminy i materiały marketingowe w taki sposób, by nie było żadnych wątpliwości co do ochrony przed ujemnym saldem. BaFIN dodatkowo precyzuje, że gwarantowana realizacja zleceń SL nie jest wystarczająca.
Gwarancja ochrony przed ujemnym saldem nie może być w jakikolwiek sposób warunkowana, np. ze względu na „wyjątkowe” sytuacje na rynku czy strategie stosowane przez traderów.

Jak widać niemiecki regulator bardzo szybko zweryfikował czy niemieccy brokerzy odpowiednio wdrożyli nowe wytyczne i równie szybko zareagował na wszelkie niedociągnięcia. Życzylibyśmy sobie, by z podobną „precyzją” działali również inni regulatorzy.