BaFin zignorował ostrzeżenie Commerzbanku ws. Wirecard

Commerzbank miał zgłosić podejrzenie przestępstwa w spółce Wirecard, na kilka miesięcy przed wybuchem afery. Według doniesień Financial Times, niemiecki nadzór finansowy (BaFin) zignorował ostrzeżenie.

Commerzbank, będący jednym z największych i najstarszych banków w Niemczech, finansował przejęcie 2 indyjskich firm, przez Wirecard. Po serii artykułów Financial Times, w których poruszano temat nieprawidłowości w spółce, instytucja postanowiła dokładniej przyjrzeć się działaniom swojego partnera. Commerzbank, Deutsche Bank i inne banki, prowadzące interesy z Wirecard, rozpoczęły audyty wewnętrzne w marcu 2019 roku.

Wyniki dochodzenie sprawiÅ‚y, że Commerzbank postanowiÅ‚ wycofać siÄ™ ze współpracy z Wirecard. Szczegółowy raport banku na temat podejrzanych dziaÅ‚aÅ„ spółki trafiÅ‚ do BaFin’u w styczniu 2020 roku. Regulator odpowiedziaÅ‚ jednak, że „nie ma natychmiastowego uzasadnienia dla dziaÅ‚aÅ„ egzekucyjnych”, ponieważ zna wiÄ™kszość przedstawionych mu informacji.

Sceptycyzm BaFin’u miaÅ‚ wiÄ…zać siÄ™ także z faktem, że pomimo zÅ‚ożenia zawiadomienia, Commerzbank nie opuÅ›ciÅ‚ konsorcjum banków, które utrzymywaÅ‚y odnawialnÄ… liniÄ™ kredytowÄ… dla Wirecard na kwotÄ™ 1,75 mld euro. Podobno nie pozwalaÅ‚y na to jednak warunki umowy.

6 miesięcy po zgłoszeniu do regulatora, na rachunkach Wirecard wykryto brak 2 mld euro. 

Wybuch afery finansowej Wirecard AG

Zewnętrzna firma audytowa wykryła dziurę w budżecie Wirecard w czerwcu 2020 roku. Spółka została postawiona w stan upadłości. Jej dyrektor generalny Marcus Brown został aresztowany, a odpowiedzialny za finanse spółki Jan Marsalek uciekł i według niektórych źródeł przebywa na terenie Białorusi lub Rosji.

Skandal uderzył w niemieckie instytucje sprawujące nadzór nad rynkiem. W lipcu byli klienci Wirecard złożyli pozew przeciwko BaFin, w którym zarzucili mu opieszałość i zaniedbanie obowiązków. Negatywną ocenę na temat jego działań wystawił także unijny regulator ESMA, który przeprowadził własną ocenę jakości nadzorczej.