menu

Strona Główna > Newsy > ESMA: Nowe wytyczne dot. robotów finansowych i procedur KYC

ESMA: Nowe wytyczne dot. robotów finansowych i procedur KYC


Europejskie Securities and Markets Authority (ESMA) opublikowaÅ‚ zestaw wytycznych dotyczÄ…cych zarzÄ…dzania portfelem i doradztwa inwestycyjnego firm finansowych. W szczególnoÅ›ci zalecenia zawierajÄ… wyjaÅ›nienia dotyczÄ…ce tzw. robo-advisors, czyli rad finansowych opartych o algorytmy oraz „oceny stosownoÅ›ci” w odniesieniu do MiFID II.

Ocena stosowności

Ocena stosowności odnosi się do procesu zbierania informacji o kliencie (Know Your Client, KYC), a następnie, w oparciu o tę wiedzę, doboru odpowiednich produktów inwestycyjnych. Jest to typowy proces zarządzania portfelem i doradztwa inwestycyjnego. Zgodnie z wytycznymi, zwłaszcza w przypadku inwestorów detalicznych, firmy powinny jasno informować swoich klientów o ich ocenie. Klienci muszą zdawać sobie sprawę dlaczego podają określone informacje, które muszą być dokładne, kompletne i aktualne.

Jest to szczególnie konieczne, gdy klienci szczegółowo przedstawiają swoją wiedzę inwestycyjną, doświadczenie, tolerancję ryzyka i sytuację finansową. ESMA podkreśla, że ​​firmy muszą przekazywać swoim klientom informacje, które muszą być dokładne i klarowne. W przeciwnym razie nie będą one w stanie zapewnić skutecznego doradztwa inwestycyjnego i usług zarządzania portfelem. Europejski organ podkreśla również, że ​​firmy powinny unikać narracji, która mówi, że ​​to klient decyduje o tym, czy inwestycja jest odpowiednia. Obejmuje to unikanie potrzeby potwierdzenia przez klienta, że ​​instrument lub usługa jest odpowiednia dla niego do inwestycji. Leży to w interesie firmy.

Robo-Advisors

Wytyczne dotyczące robo-advisors mają na celu wyeliminowanie luk w rozumieniu przez klientów usług świadczonych za pośrednictwem robotów i algorytmów. Aby to osiągnąć, firmy powinny dostarczać swoim klientom jasne wytłumaczenie dokładnego stopnia i zakresu zaangażowania ludzi oraz sposobu, w jaki klient może poprosić o konsultacje z człowiekiem. Firmy powinny również starać się uświadomić klientom, że odpowiedzi udzielane przez nich podczas wywiadu będą miały bezpośredni wpływ na podejmowanie decyzji inwestycyjnych przez algorytmy. Ponadto klienci powinni być świadomi zasobów, które są wykorzystywane do generowania doradztwa inwestycyjnego lub zarządzania portfelem.

Wytyczne opublikowane przez ESMA nie są obligujące, ale silnie rekomendowane przez regulatora.

Autor: Dominik Zieliński

JesteÅ› traderem?

Pomóż innym i oceń swojego brokera! Skorzystaj z wyszukiwarki lub znajdź go na liście.



Najnowsze wiadomości:

budynek fed ai

Doradca Donalda Trumpa nowym członkiem Fed. Rośnie niepokój o niezależność banku centralnego.

Ekonomiczny doradca Donalda Trumpa - Stephen Miran, został nowym członkiem Fed. Jego nominacja ponownie budzi ...
donald trump

Według Trumpa inflacji nie ma. Amerykanie twierdzą inaczej.

Ostatni spadek inflacji PPI zachęcił Donalda Trumpa do kolejnych ataków na Fed. Zdaniem prezydenta “inflacji ...
kraken ai

GieÅ‚da Kraken wchodzi w Å›wiat prop tradingu. Klienci bÄ™dÄ… mogli handlować „bez ryzykowania wÅ‚asnych Å›rodków”

Jedna z największych platform krypto - Kraken, ogłosiła przejęcie firmy Breakout, działającej w modelu internetowego ...
wykresy gielda ai

Na giełdach zadebiutowała kolejna kryptowaluta związana z Donaldem Trumpem

Na giełdach kryptowalut, włączając w to gigantów takich, jak Binance, Coinbase i Bybit, wystartowało publiczne ...
Przewiń na górę