menu

Strona Główna > Newsy > Nie bądź mułem: na czym polega nieświadome pranie pieniędzy

Nie bądź mułem: na czym polega nieświadome pranie pieniędzy


Mulling to rodzaj prania brudnych pieniędzy, a muł pieniężny to osoba, która otrzymuje środki z nielegalnych źródeł i wypłaca je albo przekazuje dalej.

Zaangażowani w proceder często nie zdają sobie sprawy z tego na czym dokładnie polega ich praca, ale to nie zwalnia ich z odpowiedzialności. Piorąc pieniądze przestępców, stają się ich wspólnikami, ponieważ pomagają im w zachowaniu anonimowości. Brudne fundusze mogą pochodzić z narkotyków, cyberprzestępstw, oszustw w sieci, handlu ludźmi, itd. itp. Muły przepuszczają je przez swoje konta do kolejnych osób, zacierając drogę pieniędzy.

europol ostrzega nie bądź mułem pieniężnym

Jak nie zostać mułem pieniężnym?

  • Podchodź ostrożnie do pozornie uzasadnionych ogłoszeń o pracę (np. na stanowisko agenta ds. przekazów pieniężnych), które pojawiają się w sieci (na forach, portalach z ofertami pracy, zamkniętych grupach i w reklamach).
  • Uważaj na bezpośrednie oferty łatwego zarobku, wysyłane za pośrednictwem komunikatorów lub poprzez maile. Rekruterzy mułów mogą zaczepić cię także na ulicy.

Kto może być kandydatem na muła?

Rekruterzy mułów pieniężnych szukają ich najczęściej wśród:

  • przyjezdnych spoza kraju, zwłaszcza bezrobotnych, studentów, osoby w trudnej sytuacji materialnej,
  • osób poniżej 35 roku – ostatnio coraz częściej z grupy od 12 do 21 lat.

Ostrzegawcze lampki

Rzeczy, które mogą wskazywać na to, że masz do czynienia z rekruterem mułów pieniężnych:

  • stanowisko w ofercie pracy polega na przekazywaniu pieniędzy lub towarów,
  • brak wymagań dotyczących wykształcenia i doświadczenia,
  • brak opisu służbowych obowiązków,
  • proste pieniądze, wypłacane zazwyczaj tego samego dnia, często w gotówce (rekruterzy mogą przywoływać przykłady zarobków innych osób, które zatrudnili i zapewniać, że środki są legalne),
  • ogłoszenie może podszywać się pod znane firmy, jednak zostać napisane z błędami bądź wysyłane z adresów nienależących do wskazanej spółki,
  • wszystkie interakcje i transakcje mają być dokonywane online lub bezpośrednio „na ulicy”,
  • ktoś, kogo nie znasz, prosi cię o przelanie swoich pieniędzy za pośrednictwem twojego konta.

Co zrobić, jeśli masz podejrzenie, że trafiłeś na rekrutera mułów pieniężnych?

  • nie odpowiadaj na podejrzane oferty,
  • poinformuj policję,
  • zgłoś konto, z którego otrzymałeś ofertę dostawcy platformy/ obsłudze komunikatora,
  • jeżeli podejrzewasz, że jesteś mułem pieniężnym natychmiast przerwij przelewanie pieniędzy zleceniodawcy, poinformuj bank oraz policję. Dzięki takiej postawie możesz pomóc innym potencjalnym ofiarom mullingu, a nawet doprowadzić do ujęcia przestępców.

Pamiętaj: nielegalne pieniądze przyjdą i opuszczą twoje konto bankowe, ale ostatecznie odpowiedzialność pozostanie na tobie.

Materiały informacyjne Europolu (po polsku):

Autor: Michał Misiura

Jesteś traderem?

Pomóż innym i oceń swojego brokera! Skorzystaj z wyszukiwarki lub znajdź go na liście.



Reklama:
xtb

Najnowsze wiadomości:

swissquote broker z dobrymi zyskami

Swissquote otrzymuje licencję CySEC

Szwajcarski broker Swissquote uzyskał nową licencję operacyjną od regulatora rynku finansowego na Cyprze, Cypryjskiej Komisji ...
Czytaj dalej
Saxo Bank nie będzie świadczyć usług klientom z Rosji i Białorusi

Saxo Bank oferuje przedłużone terminy ważności opcji walutowych

Spółka Saxo Bank poinformowała o wprowadzeniu przedłużonych terminów wygaśnięcia opcji walutowych. Firma ponownie otworzyła ofertę ...
Czytaj dalej
makroprzeglad forexrev

„Matka wszystkich kryzysów”. MakroPrzegląd #1/4 Grudzień

Nouriel Roubini był jednym z tych, którzy ostrzegali świat przed kryzysem 2008 roku. 64-letni profesor ...
Czytaj dalej
aresztowanie 4 szefów Great Private Equity

CBA zatrzymało kolejne osoby w sprawie piramidy finansowej

Zespół prasowy Centralnego Biura Antykorupcyjnego poinformował, że ostatnich dniach zatrzymano kolejne osoby związane z firmą ...
Czytaj dalej
Przewiń na górę