Poradnik – jak rozpoznać oszustów na rynku Forex (SCAM)?

Scam to nic innego jak próba wzbudzenia zaufania u nieznajomej osoby, a następnie wykorzystanie go do wyłudzenia pieniędzy. Na rynku Forex tego typu działania występują szczególnie często, czy to w formie fikcyjnych brokerów, których celem jest tylko nakłonienie Cię do wpłaty depozytu. Czy w formie nieuczciwych szkoleniowców, obiecujących „złote góry” i niewiarygodną strategię inwestycyjną.

Opracowaliśmy poniżej kilka pytań, które na które warto sobie odpowiedzieć, jeśli natrafimy na kolejną bajeczną ofertę inwestycyjną lub na brokera, o którym nie słyszeliśmy jeszcze zbyt wiele. Mamy nadzieję, że taki schemat postępowania uchroni Cię przed podjęciem błędnej decyzji.

1. Jakie jest imię i nazwisko osoby oraz nazwa firmy oferującej swoje usługi?
2. Jaki jest adres, z którego dzwoni dana osoba oraz w którym zarejestrowana jest firma?
3. Jeśli rozmowa nie odbywa się przez telefon, zdobądź numer telefonu – zwłaszcza stacjonarny. Właściciel numer komórkowego może być trudny do namierzenia.
4. Czy firma jest zarejestrowana w KNF lub innej komisji regulacyjnej (np. CySEC, FCA)?
   • Jeśli firma/sprzedawca twierdzi, że są zarejestrowani u jakiegoś regulatora, zdobądź więcej informacji – nazwę firmy oraz numer licencji. Następnie zweryfikuj numer licencji na stronie danego regulatora.
5. Czy informacje na temat danej firmy można znaleźć w sieci? Przejrzyj fora i poszukaj opinii na ich temat. Sprawdź również, czy broker znajduje się w naszej bazie.

Kiedy nie podejmować współpracy z brokerem?

• Kiedy broker niechętnie podaje lub nie chce podać powyższych informacji;
• Kiedy broker nie posiada odpowiednich licencji/regulacji do sprzedaży określonych instrumnetów;
• Kiedy twierdzi, że posiada licencje/regulacje, lecz po weryfikacji podanych danych nie widnieje na stronie internetowej danego regulatora. Wówczas warto dodatkowo zgłosić taki podmiot do KNF i regulatora, którego licencję rzekomo posiada.
• Czerwona lampka powinna się również zapalić, gdy broker/sprzedawca oferuje nadzwyczajne zyski i stopy zwrotu, zapewniając o niskim ryzyku.

Kiedy można podjąć współpracę z brokerem?

• Kiedy po weryfikacji danych widnieje on jako autoryzowany broker na stronie internetowej SEC. Mamy wtedy pewność, że jest to bezpieczny wybór.

Co więcej, aby sprawdzić, czy mamy do czynienia z nieuczciwym szkoleniowcem lub sprzedawcą strategii tradingowych, warto odpowiedzieć sobie na następujące pytania:

1. Czy brzmi to zbyt pięknie, aby było prawdziwe?
2. Czy musisz zapłacić, bez wypróbowania tego wcześniej?
3. Duża ilość skarg i negatywnych komentarzy?
4. Czy unika odpowiedzi, na czym w zasadzie polega cały proces?
5. Czy odwołuje się do utopijnych marzeń o byciu bogatym, pracy z domu i/lub wspaniałych referencji?
6. Twierdzi, że ilość szans jest ograniczona?
7. Twierdzi, że jest to innowacyjny i/lub zautomatyzowany system?
8. Nie jest w stanie pokazać statementów potwierdzających skuteczność jego systemu/szkolenia?

Oczywiście niektóre pytania są znacznie bardziej istotne (tak jak np. pytanie 2., 3. i 8.) i jeśli odpowiesz na nie twierdząco to prawdopodobnie na pewno odkryjesz oszustwo. Jednak sam fakt odpowiedzenia „tak” na któreś z powyższych pytań nie oznacza przekrętu, tak samo jak odpowiedzenie „nie” na jedno z pytań nie oznacza uczciwości oferującego szkolenie. Mimo wszystko powyższe pytania, powinny ostrzec Cię o potencjalnym oszuście.

Na koniec prezentujemy również krótki film stworzony przez KNF, w którym również zostały poruszone powyższe kwestie:

Powyższe informacje zostały opracowane na podstawie: tej oraz tej grafiki.