menu

Strona Główna > Newsy > Regulatorzy nałożyli na banki kary w wysokości 10 mld USD

Regulatorzy nałożyli na banki kary w wysokości 10 mld USD


W ciągu ostatnich 15 miesięcy regulatorzy rynków finansowych ukarali banki na łączną kwotę 10 mld USD. Eksperci oczekują również, że liczba ta wzrośnie w roku 2020. Takie dane pojawiły się w raporcie spółki Fenergo, która tworzy oprogramowanie wspomagające instytucje finansowe w wykrywaniu nielegalnych transakcji.

Według ustaleń zawartych w raporcie, 60,5% kar to efekt naruszeń przepisów zapobiegających praniu pieniędzy. Niemal cała reszta – 38,7% kar – wynika z transakcji z krajami objętymi sankcjami. W tym drugim przypadku prawie wszystkie kary to efekt decyzji regulatorów USA, którzy nałożyli łącznie 3,67 mld USD grzywny.

Co ciekawe, naruszenia prywatności danych, mimo wprowadzenia nowych przepisów, prawie wcale nie były przyczyną kar. Grzywny związane z prywatnością, w tym także obowiązującymi w Unii Europejskiej przepisami RODO, przyniosły ledwie milion USD kar, czyli 0,01% kwoty 10 mld USD.

Dla porównania, w ciągu dekady od roku 2008 do 2018 łączna suma kar wyniosła 26 mld USD. Zdaniem Fenergo, wzrost kwoty kar wynika po części z geopolityki. Amerykańscy regulatorzy na zagraniczne banki nakładali znacznie bardziej dotkliwe kary niż na banki krajowe. W wywiadzie udzielonym magazynowi Fortune CEO Fenergo Marc Murphy wskazał, że wyzwaniem dla banków okazały się nowe i złożone regulacje prawne, a także zdolności adaptacyjne przestępców.

Według Murphy’ego 60% kar wynika z faktu, że przestępcom udało się przechytrzyć bankowe zabezpieczenia, a kolejne 20% to efekt prostych błędów pracowników banków. Pozostałe 20% kar to przypadki współpracy banków z przestępcami lub uruchamianie własnych nielegalnych programów, takich jak np. Wells Fargo otwierające rachunki dla klientów bez ich zgody. Murphy dodał też, że wielu incydentów można by uniknąć dzięki lepszemu zastosowaniu odpowiedniego oprogramowania.

Autor: Mariusz Przepiórka

Jesteś traderem?

Pomóż innym i oceń swojego brokera! Skorzystaj z wyszukiwarki lub znajdź go na liście.



Reklama:
exante baner

Najnowsze wiadomości:

ostrzeżenia finansowe

Ostrzeżenia (15.06): RevoTrade, Tradobit, Antares…

All Financial Trading - www.allfinancialtrading.com JMGTradingMarkets - www.jmgtradingmarkets.com EUFM / European Financial Market - www.eufm.eu Eu-Trade4u ...
Czytaj dalej
były trader jp morgan spędzi 8 miesięcy w więzieniu

Deutsche Bank może zarobić 1 mld USD na inwestycji w firmę żeglugową

Mark Spehn nie mógł dołączyć do miliardera Idana Ofera na przyjęciu z okazji pierwszej oferty ...
Czytaj dalej
kubańskie banki nie będą przyjmować dolarów w gotówce

Banki na Kubie przestaną przyjmować dolary w gotówce

Od 21 czerwca kubańskie banki przestaną przyjmować dolary w gotówce, z powodu embarga nałożonego przez ...
Czytaj dalej
ostrzeżenia finansowe

Ostrzeżenia (14.06): SEC aktualizuje zbiorczą listę ostrzeżeń

Investorcog - www.investorcog.com Irvine Mutual - www.irvinemutual.com JC Capital Markets - www.jccapitalmarkets.com Lane Capital Group - ...
Czytaj dalej
Przewiń na górę