Grupa G20 przyjmuje restrykcyjne zasady FATF dotyczące kryptowalut
Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF) zaprezentowała na spotkaniu G20 w Fukuoce w Japonii nowe rozwiązania dla świata kryptowalut.
Ministrowie finansów poszczególnych krajów grupy G20 postanowili zmierzyć się z problemem, który wcześniej wydawało się, przekraczał ich możliwości. Przestali uciekać i zdecydowali się na konfrontację z branżą kryptowalutową.
Wprowadzono nowe zasady dotyczące:
- znajomości klienta (KYC)
- przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML)
- przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu (CFT)
Proponowane zasady opracowała Grupa Specjalna ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Ich roczna praca, ma zostać przypieczętowana do końca tego miesiąca.
Chociaż kryptowaluty nie stanowią w tym momencie zagrożenia dla globalnej stabilności finansowej, pozostajemy czujni na ryzyko, w tym ryzyko związane z ochroną konsumentów i inwestorów, przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML) i przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu (CFT).
– czytamy w oficjalnym komunikacie G20.
Zwracamy się do FSB [Rada Stabilności Finansowej] i organów ustalających standardy, aby monitorowali ryzyko i rozważyli pracę nad dodatkowymi wielostronnymi odpowiedziami, jeśli zajdzie taka potrzeba.
Niektóre założenia/cele:
- zwiększenia odporności cybernetycznej
- określenia skutecznych praktyk reagowania na incydenty cybernetyczne i wychodzenia z nich
- praca Międzynarodowej Komisji Papierów Wartościowych (IOSCO) nad platformami transakcyjnymi
- katalog organów nadzoru nad kryptowalutami
Reguły KYC
Ogólnie rzecz biorąc, większość giełd kryptowalutowych stosuję część procedur KYC. Tyle, że nikt nie jest w stanie sprostać w tym momencie całkowicie, tak wysokim wymaganiom.
Okazuję się bowiem, że standardowa weryfikacja i ewidencji tożsamości swoich klientów jest niewystarczająca.
Wszystkie informacje od giełdy, czy też innych dostawców, musiałyby być udostępniane podczas przekazywania środków.
Czyli faktycznie procedura zbliżyłaby się do tej stosowanej w przypadku banków.
Tradycyjnie wciąż najistotniejszym problemem pozostaje zatem anonimowość Blockchaina, który z założenia anonimowy miał właśnie być.
Poza tym ciężko spełnić jednocześnie wymogi KYC / AML/ CFT.
Czy regulatorzy nie powinni się bardziej postarać?
Może należałoby poszukać narzędzi odpowiednich dla tego sektora finansowego. Od początku podkreślano, że kryptowaluty są alternatywami dla banków i ich systemu. Dlaczego zatem nie spróbujemy znaleźć rozwiązań dostosowanych właśnie do kryptowalut?
A że kryptowaluty są bardzo podatne, na to co dzieje się w prawie i polityce.
Bitcoinowi z tej okazji udało się początkowo zaliczyć spadek do 7500 USD, później wrócił do normy 7900 USD.
Na sam koniec. Nie zastanawia was to – jak organy mają zamiar sprawdzić, czy ktoś z nas ma akurat portfel kryptowalutowy i czy to ogólnie jest możliwe? Chyba nie.
