Wywodzący się z Izraela broker eToro to firma inwestycyjna skupiająca się na social tradingu (inwestowaniu społecznościowym), która świadczy w ramach szerokiej klasy aktywów usługi finansowe oraz copy tradingowe. Główna siedziba firmy znajduje się w Izraelu, jej biura są jednak rozsiane po całym świecie: Cyprze, UK, Stanach Zjednoczonych oraz Australii.
Spis treści:
eToro we wspomnianych lokalizacjach posiada regulacje lokalnych komisji nadzoru. Na Cyprze licencję Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) o numerze 109/10, w Wielkiej Brytanii autoryzację Financial Conduct Authority (FCA) o numerze 7973792 , a w Australii regulację Australian Securities and Investments Commission (ASIC) o numerze 491139.
eToro debiutowało na rynku w 2007 roku pod nazwą RetailFX, jako twór dwóch braci – Yoniego oraz Ronena Assia oraz Davida Ringa. Yoni Assia do dzisiaj pełni rolę prezesa spółki, która w 2021 roku osiągnęła przychody na poziomie 1,2 miliarda dolarów. eToro wyceniane jest w 2022 roku na 8,8 miliarda dolarów i jest niezaprzeczalnie jednym z największych brokerów detalicznych na świecie.
*eToro is a multi-asset platform which offers both investing in stocks and cryptoassets, as well as trading CFDs.
Please note that CFDs are complex instruments and come with a high risk of losing money rapidly due to leverage. 79% of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. You should consider whether you understand how CFDs work, and whether you can afford to take the high risk of losing your money.
Past performance is not an indication of future results. Trading history presented is less than 5 complete years and may not suffice as basis for investment decision.
Copy trading is a portfolio management service, provided by eToro (Europe) Ltd., which is authorised and regulated by the Cyprus Securities and Exchange Commission.
Cryptoasset investing is highly volatile and unregulated in some EU countries. No consumer protection. Tax on profits may apply.
eToro USA LLC does not offer CFDs and makes no representation and assumes no liability as to the accuracy or completeness of the content of this publication, which has been prepared by our partner utilizing publicly available non-entity specific information about eToro.
Broker eToro – Oferta
eToro jest brokerem kontraktów na różnicę (CFD) swoją ofertę stara się jednak budować wokół autorskiej platformy inwestycyjnej, skupiającej się na inwestowaniu społecznościowym (social tradingu) oraz kopiowaniu transakcji (copy trading).
W eToro możesz skorzystać z wiedzy milionów użytkowników z ponad 140 krajów i śledzić ich zagrania lub samemu zostać inwestorem, którego śledzić będą inni oraz którego portfolio będą chcieli powielać.
W ramach programu Popular Investor możesz dobrać inwestorów do swoich potrzeb: w zależności od tego jak wysokie ryzyko chcesz podejmować oraz czy inwestujesz długo, czy też krótkoterminowo.
Tutaj znajdziesz pełny przekrój rynków dostępnych w eToro.
Przegląd popularnych inwestorów w eToro w ramach social tradingu. Źródło: eToro
eToro copytrading dzięki usłudze CopyTrader
Technologia CopyTrader od firmy eToro to rozszerzenie narzędzi tradingu społecznościowego, która pozwala zautomatyzować procesy inwestycyjne i kopiować transakcje od najlepszych. Średni roczny zysk najczęściej kopiowanych inwestorów przekroczył 30% (dane za rok 2021).
Szczegóły oferty Copy Trading znajdziesz tutaj.
Trzy kroki rozpoczęcia przygody z eToro coytrading. Źródło: eToro
Kopiowani inwestorzy otrzymują wynagrodzenie w ramach programu Popularnego Inwestora (Popular Investor). Jeżeli chcesz do niego dołączyć i zarabiać razem z eToro przejdź pod ten link.
Wymagania stawiane przed Popularnymi Inwestorami. Źródło: eToro
Forex w eToro
eToro w swojej ofercie zapewnia dostęp do 49 najpopularniejszych par walutowych, w tym z polskim złotym (EUR/PLN oraz USD/PLN). Spready rozpoczynają się od 1 pipsa.
W głównym panelu platformy inwestor widzi pary walutowe wraz ze zmianą cen w ostatnim czasie, cenami kupna oraz sprzedaży jak i nastroje wśród innych klientów eToro dotyczące danej pary walutowej.
Kryptowaluty w eToro
Kryptowaluty w eToro to dostęp do wszystkich najpopularniejszych tokenów (łącznie 79) oraz portfolio kryptowalutowych budowanych na podstawie wspomnianych aktywów. Platforma oferuje również dostęp do NFT poprzez swoją autorską platformę delta.
Kupując kryptowaluty na eToro zostajesz ich właścicielem (nie kupujesz więc CFD). eToro pobiera natomiast jedną opłatę w wysokości 1%, która doliczana jest do ceny rynkowej. Ceny cyfrowych aktywów w przypadku platformy opierają się na spreadach Bid-Ask, czyli różnicach między ceną kupna oraz sprzedaży aktywów ze zleceń składanych przez wewnętrzny system przypominający animatora rynkowego.
Otwierając nową pozycję kryptowalutową na eToro od razu zobaczysz stratę w jej przypadku. Dzieje się tak, ponieważ pokazywany wskaźnik zysku oraz straty (z ang. w skrócie P/L) obejmuje wspomniany 1% opłaty od dokonania zakupu oraz następnie 1% opłaty za sprzedaż, którą uiścisz zamykając swoją pozycję. Opłaty są od razu wliczone w cenę, więc będziesz dokładnie wiedział ile zyskasz (lub stracisz) po ich potrąceniu.
Towary i surowce
W eToro można handlować 27 różnymi CFD na rynku commodity, czyli towarów oraz surowców. W ofercie znajdują się najpopularniejsze z nich, w tym złoto, srebro, ropa, itd.
Akcje i indeksy
W ofercie eToro znajduje się 19 największych indeksów giełdowych z całego świata, głównie z rynku amerykańskiego oraz europejskiego. Jeżeli chodzi o akcje, to w ofercie znajdują się największe spółki z parkietów USA, ale również największych giełd na Starym Kontynencie, czy też z giełdy w Hong Kongu.
Inwestycje akcyjne nie są obarczone prowizją (0%), broker nie nakłada również na inwestorów limitów transakcji. Rolowanie pozycji również nie wiąże się z dodatkowymi opłatami, podobnie jak dodatkowe usługi maklerskie.
Inwestor akcyjny może skorzystać łącznie z ponad 3100 CFD oraz realnych akcji z NYSE, NASDAQ, Londynu, Hong Kongu, Frankfurtu, Paryża, Sydney, Zurychu, Sztokholmu, Madrytu oraz Milanu.
Akcje w eToro. Źródło: eToro
ETFy
Grupa ETFów to kolejna obszerna kategoria instrumentów w ofercie brokera eToro. Łącznie jest ich 265 i są to najpopularniejsze instrumenty: ponownie głównie z amerykańskiej Wall Street. eToro oferuje ETFy zarówno jako instrumenty bazowe, jak i w formie CFD.
Prowizje i opłaty w eToro
Broker eToro oferuje jeden rodzaj konta dla wszystkich swoich użytkowników i jak wspomniano powyżej, przy opisywaniu oferty poszczególnych instrumentów, opłaty w zdecydowanej większości wypadków wynoszą zero.
Otwarcie i prowadzenie rachunku jest darmowe, opłaty za zarządzanie instrumentami nie są naliczane, a w przypadku handlu na rynku akcji, broker eToro nie pobiera dodatkowych opłat. Z żadnymi dodatkowymi opłatami nie wiąże się również korzystanie z rozwiązania CopyTrader czy też Smart Portfolio.
eToro posiada jednak listę „innych opłat”, z której wynika, że od każdej wypłaty pobiera prowizję w wysokości 5 dolarów. Jak tłumaczy, robi to w celu pokrycia części wydatków związanych z przelewami międzynarodowymi. Minimalna kwota wypłaty to 30 dolarów. Członkowie Klubów Platinum, Platinum+ i Diamond nie podlegają opłatom za wypłaty środków. Do Klubów tych mogą dołączyć inwestorzy, którzy posiadają kapitał na platformie wynoszący co najmniej 25 tysięcy dolarów.
Opłata jest pobierana również z tytułu nieaktywności użytkownika i wynosi 10 dolarów w miesiącu. Zostaje ona naliczana w momencie, gdy przez 12 miesięcy inwestor nie zaloguje się na rachunek. W celu pokrycia opłaty broker eToro nie zamyka jednak pozycji.
Tutaj znajdziesz pełną tabelę opłat.
Opłaty dodatkowe. Źródło: eToro
Istotna dla inwestorów, którzy nie korzystają z dolarów, jest również tabela dotycząca prowizji z tytułu wymiany walut. Wartości w poniższej tabeli podane są w pipsach:
Koszty przewalutowania. Źródło: eToro
Platforma inwestycyjna eToro
Broker eToro posiada swoją własną, autorską platformę inwestycyjną, do której można zarejestrować się poprzez podanie nazwy użytkownika, adresu e-mail oraz hasła lub korzystając z konta Google i/lub Facebook. Przed uzupełnieniem szczegółowych danych dotyczących rachunku oraz zdeponowaniem środków, platforma działać będzie w formie „eToro demo”, pozwalając zapoznać się z jej funkcjonalnością oraz wszystkimi niezbędnymi narzędziami.
Platforma jest dostępna w języku polskim, trzeba go jednak zmienić ręcznie z poziomu ustawień profilu. Ekran główny platformy webowej prezentuje się następująco:
Platforma eToro
Przechodząc do wybranego instrumentu widzimy podstawowe informacje na jego temat, najnowsze wiadomości i uproszczony wykres, a także wpisy społecznościowe innych użytkowników związane z aktywem. Widok pełnego wykresu daje natomiast dostęp do narzędzi rysowania oraz wskaźników technicznych.
eToro oferuje również aplikację na urządzenia mobilne, dostępną zarówno z poziomu sklepu dla Androida oraz iOSa. Oprócz podstawowej aplikacji eToro, pobrać można także aplikację eToro Money, która służy do przechowywania kryptowalut oraz tańszych transferów gotówkowych realizowanych na i z platformy.
eToro demo
Broker eToro oferuje również dostęp do demonstracyjnej wersji swojej platformy oraz konta, pozwalającej ćwiczyć inwestowanie na rachunku, który zostaje zasilony wirtualnymi 100 tys. dolarów.
Darmowy rachunek demo w eToro można założyć w trzech prostych krokach klikając tutaj.
Za pomocą rachunku demonstracyjnego można inwestować na ponad 3 tysiącach rynków znajdujących się w ofercie eToro, w tym na akcjach, kryptowalutach, surowcach, walutach, indeksach oraz funduszach ETF.
eToro opinie
Na stronie internetowej eToro umieszczone są „prawdziwe recenzje użytkowników eToro” wystawionych poprzez aplikację Trustpilot. Na łącznie ponad 17 tysięcy recenzji, broker otrzymał średnią notę w wysokości 4,3 w skali pięciostopniowej, co wydaje się być pozytywnym wynikiem.
W sklepach z aplikacjami eToro posiada natomiast średnią ocenę powyżej 4,1 na łącznie 125 tysięcy wystawionych recenzji.
Przez traderów broker uważany jest za bezpiecznego, przede wszystkim za sprawą regulacji w najbardziej poważanych agencjach finansowych na świecie.
FAQ
Poniżej znajdziesz pytania zadawane przez klientów eToro najczęściej.
Jakie opłaty pobiera eToro?
Broker eToro nie pobiera żadnych dodatkowych opłat od transakcji oraz za wpłaty. Opłaty pobierane są za wypłaty, spready, rolowanie oraz przewalutowanie z waluty innej niż dolary.
Czy eToro oferuje handel CFD?
W eToro można inwestować w oparciu o bazowe aktywa jak i kontrakty na różnicę, czyli CFD, w zakresie walut, surowców, indeksów, akcji, kryptowalut oraz funduszy ETF.
Których akcji dotyczy oferta zerowej prowizji?
W przypadku klientów z regionu podlegającego regulacji CySEC oraz FCA, wszystkie akcje pozbawione są prowizji. Natomiast dla tych podlegających regulacji ASIC, tylko akcje ze Stanów Zjednoczonych. Zerowa prowizja znajduje zastosowanie jedynie przy kupnie akcji bez dźwigni i nie dotyczy kontraktów CFD.
Jak kopiować innych w eToro?
eToro oferuje funkcję CopyTrader dającą możliwość podglądania aktywności profesjonalnych traderów i kopiowania ich transakcji w czasie rzeczywistym. eToro oferuje również gotowe portfele inwestycyjne, które można kopiować w ramach usługi Smart Portfolios.
Ile kosztuje Copy Trading w eToro?
eToro nie pobiera dodatkowych opłat za opcję copy tradingu, obowiązują jednak spready z tytułu opłat handlowych oraz transakcyjnych.
Czy inni użytkownicy mogą mnie kopiować?
Jeżeli założyć profil publiczny, inni inwestorzy również zobaczą Twoje transakcje. Jeżeli chcesz jednak, aby inni mogli Cię kopiować musisz dołączyć do programu Popular Investor, który gwarantuje dodatkowe zarobki.
Czy inwestując na eToro kupuję prawdziwe akcje?
Tak, masz możliwość dokonania kupna realnych akcji. Istnieje jednak również możliwość kupna CFD na akcje.
Czy eToro wypłaca dywidendy?
W eToro posiadacze realnych akcji otrzymają dywidendę proporcjonalną do liczby posiadanych akcji. Oczywiście w przypadku, gdy dana spółka wypłaci daną dywidendę.
Jak można wypłacić środki z platformy?
Poprzez panel klienta i pozycję „wypłać środki” przy użyciu karty kredytowej, przelewu lub za pomocą e-portfeli.
Ile wynosi minimalna wpłata na eToro?
Dla użytkowników z Polski wynosi ona 50 dolarów. Wpłaty dokonywane za pomocą przelewu bankowego muszą jednak przekraczać 500 dolarów. Rachunki firmowe muszą dokonać natomiast pierwszej minimalnej wpłaty w wysokości 10 tys. dol.
Mam problem , zainwestowałam 150$, w 2 dni urosło do 300$. po czym w dniu dzisiejszym ma zero , nie wiem jak to się mogło stać- jestem tu nowy .
Zapewniali że jest ochrona przed saldem ujemnym. Czy ktoś też miał taką sytuację i wie jak mi pomóc . Mój ” opiekun ” nie odpowiada. Nie wiem co robić.
Po Pani opisie trudno ocenić sytuację, ale wygląda to tak, że po prostu pozycja, którą Pani otworzyła odwróciła swój trend i poszła w przeciwnym kierunku do obstawionego przez Panią. Jest to bardzo prawdopodobne patrząc na wczorajszy dzień i bardzo duże ruchy cen związane z konfliktem na Ukrainie. Z tego powodu (biorąc pod uwagę dźwignię) Pani saldo mogło się wyzerować. Prawdopodobnie zadziałała tu też ochrona przed saldem ujemnym, która polega na tym, że saldo konta nie może spaść poniżej 0, a nie że kapitał, który Pani wpłaci, nigdy się nie zmniejszy.
witam na Forum….jestem nowy na eToro, dlatego wielu spraw nie rozumie albo robie niefachowo….moj dzisiejsszy problem polega na tym ze wczoraj rano winwestowalem w 4 firmy…caly dzien akcje podskakiwaly powyzej 5% a dzisiaj wszystko stoi nieruchomo moj portfel niezmiennie ma ta sama sume……myslalem ze kupujac akcje tych firm jestem stale zwiazany ze zmianami wartosci tych akcji ale nie na 1 dzien….czy ktos moze mi wytlumaczyc gdzie problem ? pozdrawiam Richard
Ceny powinny zmieniać się na bieżąco. Sprawdź na jakiej giełdzie notowane są akcje, które kupiłeś. Pamiętaj, że tradycyjne giełdy akcji działają w określonych godzinach od poniedziałku do piątku. Jeśli np. kupiłeś akcje na giełdzie nowojorskiej (NYSE), handel nimi rozpocznie się dopiero o 15:30 polskiego czasu.
Hej, jakie są Wasze opinie na temat ich modułu społecznościowego? Zastanawiam się czy warto w to wejść.
Moduł działa prawidłowo, tzn spełnia swoje zadanie 🙂 Bardziej trzeba poznać tutaj specyfikę handlu przy kopiowaniu transakcji oraz dobrze przemyśleć money management.
Już niedługo pojawi się u nas na stronie dział poświęcony handlowi społecznościowemu.